Mehrwert durch Data Analytics
Open Banking: mehr als nur Kontozugriff
Ob Open Banking, Banking API, XS2A (Access to Account), PSD2 – viele Begriffe beschreiben die gleiche State of the Art-Technologie: den Zugriff auf Kontotransaktionsdaten.
Wir bei fino haben den Kontozugriff neu gedacht und veredeln die Kontodaten durch unsere innovativen, KI- basierten Data Analytics Lösungen und Services. Unsere Open Banking Module liefern passgenau analysierte Informationen, die Ihr Geschäftsmodell nach vorne bringen – modular, customized und mit garantiertem Mehrwert!
Kontodaten analysieren & nutzen
Open Banking Module
Mit Umsetzung der Payment Service Directive 2 (PSD2), entwickelte sich die geschlossene Finanzwelt hin zu einem kundenzentrierten Ecosystem, das unter dem Stichwort “Open Banking” innovative Kundenerlebnisse ermöglichte. Heute ist Open Banking und der damit beschriebene Zugriff auf Kontotransaktionsdaten aus vielen Geschäftsmodellen nicht mehr wegzudenken. Tatsächlich spiegelt sich nahezu das gesamte Leben der Kunden in deren Transaktions- daten wider und schafft so neue Perspektiven für kundenzentrierte Produkte und Services.
Für uns bei fino ist der Kontozugriff aber nur der erste Schritt: Um die Daten in Wissen zu verwandeln, kombinieren wir den Kontozugriff mit wegweisenden Data Analytics Technologien, die die einzelnen Datenpunkten miteinander verknüpfen und so echten Mehrwert schaffen. Je nach Use Case oder Geschäftsmodell lassen sich unsere KI-basierten Open Banking Module nach dem Baukastenprinzip zusammenstellen und liefern Ihnen und Ihren Kunden exakt die Informationen und Insights, die Sie in Ihrem Vorhaben voranbringen – customized, modular, connecting the dots!
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Rufen Sie uns einfach an oder schreiben Sie uns. Wir freuen uns darauf, Sie kennenzulernen!
Module im Überblick
XS2A - Intuitiv & sicher
Kontozugriff
Mit unserer PSD2-konformen Access to Account Technologie (XS2A) erhalten Sie nach Einwilligung Ihrer Privat- oder Geschäftskunden Zugriff auf deren Kontotransaktionsdaten. Dazu benötigen Sie nicht mal eine eigene PSD2-Lizenz – denn mit fino als BaFin-lizensiertem Dienstleister sind Sie regulatorisch komplett abgesichert!
Über unsere Banking API haben Sie Zugang zu verschiedenen Kontotypen, wie z. B. Girokonten, Kreditkartenkonten oder Depots. Auch die Verbindung mehrerer Konten gleichzeitig ist über das benutzerfreundliche Frontend für Ihre Kunden spielend einfach. Und das Beste für Sie: Als Whitelabel-Lösung lässt sich die Open Banking Anwendung schnell und nahtlos in Ihre Systeme integrieren! Und wer es noch übersichtlicher mag, bucht entweder weitere Module hinzu oder visualisiert die Datensätze mit Logos sämtlicher Zahlungspartner aus der fino Logo-Datenbank.
Kontoumsätze übersichtlich ordnen
Kategorisierung
Mit unserem Open Banking Modul Kategorisierung lässt sich die Vielzahl an Datensätzen aus dem Kontozugriff für Sie noch schneller nutzbar machen. Durch das Tagging der Kontotransaktionen werden die Kontoumsätze um Informationen wie Einnahme oder Ausgabe, Art der Transaktion (z. B. Lebensmittel, Mieteinnahme, Energieversorgung etc.), Intervall wiederkehrender Transaktionen und weiterer Merkmale angereichert. Mit der Kategorisierung erhalten Sie übersichtlich geordnete Transaktionsdaten für eine schnelle Weiterverarbeitung. Buchen Sie einfach das Modul Kategorisierung zum Kontozugriff dazu und sparen Sie sich die zeitraubende manuelle Auswertung der Datensätze.
Verträge in Kontodaten erkennen
Vertragserkennung
Unsere intelligente Data Analytics Lösung Vertragserkennung ist in der Lage, aus einer Vielzahl von Kontoumsätzen, wiederkehrende Transaktionen nach Art und Höhe herauszufiltern und als bestehende Verträge zu identifizieren und zu kennzeichnen.
Übersichtlich nach Vertragskategorien aufbereitet, erkennen Sie so auf den ersten Blick z. B. Darlehen- und Kredite, Geldanlagen, Versicherungsverträge, Abonnements und Mitgliedschaften, Energieversorgung und vieles andere mehr. Für noch mehr Übersichtlichkeit sorgt dabei die Visualiserung der Verträge mit den entsprechenden Unternehmenslogos der Vertragspartner.
Punkten Sie sogar bei Neukunden von Anfang an mit passgenauen Beratungsangeboten und leiten Sie Vertriebsimpulse, wie z. B. Vorsorgelücken, in Echtzeit ab!
Data Intelligence Packages
Analyse-Services
Mit unseren Analyse-Services stellen wir Ihnen intelligente Data Analytics Packages zur Verfügung, die sich für viele Use Cases eignen. Zum Beispiel bereiten wir für Sie Informationen zu laufenden Einnahmen & Ausgaben in einem “Haushaltsrechner” auf, der auf einen Blick Überschüsse oder Defizite ausweist. Kombiniert mit dem Analyse-Service “Kontoverlauf”, erhalten Sie zusätzlich eine grafische Aufbereitung der Kontohistorie, die Ihnen schnell Einblick in die finanzielle Situation im Zeitverlauf gibt.
Mit der Kombination aus Kontozugriff und unserem Analyse-Service “Dokumentenabruf” matchen Sie Kontotransaktionen mit den dazugehörigen Rechnungen und Verträgen. Unser intelligenter Dokumentenabruf, erkennt Transaktionen nicht nur sondern weist den Kontoumsätzen vollautomatisch auch gleich die richtigen Rechnungs- & Vertragsdokumente zu.
Oder aber Sie lernen mehr über die Lebenssituation Ihres Kunden
(z. B. Familienstand, Kinder, Wohnsituation etc.), die Liquidität oder die Aufteilung der monatlichen Ausgaben auf unterschiedliche Kategorien wie Lebensmittel, Kleidung, Mobilität, Urlaub und anderes mehr. Mit den Analyse-Services erhalten Sie wertvolle Insights über die Welt Ihres Kunden – einfach per Knopfdruck.
Wir beraten Sie gerne zu den passenden Analyse-Services für Ihren Anwendungsfall!
Ein Team, eine Leidenschaft
Wir können Daten
finos Wurzeln liegen im ersten digitalen und vollautomatisierten Kontowechsel der FinTech-Branche.
Seit der Gründung in 2015 ist fino stetig gewachsen und hat sein umfangreiches Portfolio aus innovativen Produkten und Services zur Digitalisierung der Finanzwelt kontinuierlich weiterentwickelt.
Wir glauben, dass datengetriebenen Geschäftsmodellen die Zukunft gehört. Als Experten im Bereich Konto- und Datenanalyse ist es daher unsere erklärte Mission, Daten einen Wert zu geben und sie durch intelligente und zukunftsweisende Data Analytics-Lösungen in nützliche Insights zu verwandeln. Gerade Kontotransaktionsdaten spiegeln das gesamte Leben Ihrer Kunden wider – wir helfen Ihnen dabei, diese Daten für Ihr Geschäftsmodell schnell und einfach nutzbar zu machen und so ganz neue Perspektiven zu schaffen!
fino digital GmbH
Universitätsplatz 12
D-34127 Kassel
